2023年3月东北大学 《金融学X》考核作业

东北大学继续教育学院  
_金融学X试卷（作业考核线上2）B卷  
学习中心：院校学号：姓名  
（共5页）  
总分 题号 一 二 三 四 五 六 七 八 九 十  
得分   
一、名词解释(15分，每题5分)  
1.证券市场线  
2.直接融资  
3.金融监管  
二．填空题（15分1分/空）  
1. 货币市场工具主要包括（）（），（），（）等.  
2股东凭其持有的股票，可能获得两类收益：一类是（），一类是（）。  
3. 制定和实施货币政策是中央银行作为（）职能的体现之一。  
4. 若外汇市场上部分管制，部分放开，就会出现（）汇率和（）汇率并存。  
5. 根据投资基金的成立依据与运作原理，投资基金可分为契约型基金和公司型基金两种。根据交易方式的不同，投资基金可划分为（）基金和（）基金。  
6. 某银行接到一客户的要求，贴现一个月后到期的面值为20万元的零息票债券，贴现率为4.2%，则客户可以得到的贴现金额为（）。  
7.坚持货币政策操作应该“相机抉择”的是（）学派。.  
8. 货币交易数量说的代表人物是美国经济学家（），他提出的著名交易方程式为（）。  
三．不定项选择题（共30分，每题2分）  
1.在下列信用形式中，（）是现代经济中最主要的信用形式  
A.商业信用B.银行信用  
C.国际信用D.消费信用  
2.下列不属于短期信用工具的有（）  
Ａ本票Ｂ国库券Ｃ共同基金Ｄ大额可转让定期存单  
3.中央银行间接信用指导的方法有（）  
Ａ信用配额Ｂ存贷款最高利率限制  
Ｃ窗口指导Ｄ直接干预  
4.利率的期限结构可用债券的回报率曲线来表示，在四种可能的状态中，()最常见：  
A平坦型B递增型  
C递减型D隆起型  
5.现阶段中国货币供应量中M1减M2是（）  
A狭义货币供应量B广义货币供应量  
C准货币D流通中现金  
6.对不同期限但金额相等的同种外汇作两笔反方向的买卖的行为被称为（）  
A套汇交易B掉期交易  
C即期交易D远期交易  
7.在采用直接标价的前提下如果需要比原来更少的本币就能兑换一定数量的外国货币这表明（）  
A本币币值上升外币币值下降通常称为外汇汇率上升  
B本币币值下降外币币值上升通常称为外汇汇率上升  
C本币币值上升外币币值下降通常称为外汇汇率下降  
D本币币值下降外币币值上升通常称为外汇汇率下降  
8.股票未来收益的现值是股票的()：  
A票面价值B帐面价值C清算价值D内在价值  
9.下列条件下哪种组合的风险最低()：  
A两只股票完全正相关B两只股票不相关  
C两只股票有一定的负相关D两只股票完全负相关  
10.假设存在一家中央银行和多家商业银行，公众不持有通货，法定存款准备金率为10%，不考虑超额存款准备金的情况下，一家企业存入某商业银行100万元支票存款，可使整个商业银行体系增加存款()元。  
A1000万B900万C100万D90万  
11.货币政策中间目标选择标准有()  
A相关性B可控性  
C可测性D流动性E安全性  
12.以下属于货币政策远期中介指标的有()  
A货币供给量B利率C基础货币D超额准备金  
13.在公开市场业务的作用中，()  
A当金融市场上资金缺乏，生产衰退时，中央银行就通过公开市场业务买进有价证券  
B当金融市场上资金过多，投资过度时，中央银行就卖出有价证券  
C中央银行可以进行连续性、经常性的操作  
D它具有很好的弹性  
14.禁止或限制银行对股票进行投资的原因是()  
A保持银行业的稳定B防止股市波动  
C防止对特定企业提供数额过大的融资支持D防止垄断  
15.发达市场经济国家的货币通常都是完全可兑换的这大体是指()  
A本币可以自由进入境  
B外汇可携入汇入境内并在境内兑换为本币  
C无论居民还是非居民均可在境内持有外汇;彼此间可相互授受  
D允许外汇在境内自由流通和支付  
四.判断题（20分2分/题）  
1.外汇就是以外国货币表示的支付手段。()  
2..β值为0的股票其预期收益率也等于0。()  
3.银行本票是由银行签发的，它可以代替现金流通，具有见票即付的功能。()  
4.中央银行在政府债券的二级市场上公开卖出债券会减少货币供应量。()  
5.在预期通货膨胀率上升时，市场利率水平也会有很强的上升趋势；在预期通货膨胀率下降时，市场利率也趋于下降。()  
6..如果将一定单位的外国货币折算为若干单位的本国货币，则为间接标价法.。()  
7.银行券的发行是中央银行一项重要的资产业务，成为中央银行调节金融活动的重要手段之一。()  
8.分支行制银行由于能在各分支行之间调动资金，所以能更好地支持地方经济。()  
9.投机性货币需求同利率存在着正相关关系.。（）  
10.中央银行是不以营利为目的的金融管理部门，按照自愿、有偿的原则吸收法定存款准备金。（）  
五.简答题(10分5分/题)  
1.商业银行的经营原则是什么?这三个原则之间的关系如何?  
2.中央银行有哪些基本职能?  
六.论述题(10分)  
我国的利率市场化开展得如何?在这个过程中出现了什么问题应当如何解决?